Politiek schandaal in België: Krasloten als witwasmachine
In december werd België opgeschrikt door beschuldigingen van witwassen tegen voormalig minister Didier Reynders. De gebruikte methode? Krasloten van de Belgische Nationale Loterij. Dit verhaal brengt de risico’s van gokken en witwassen opnieuw in de schijnwerpers.
Overzicht: Krasloten en witwaspraktijken
Een politiek schandaal in België: voormalig minister Didier Reynders wordt beschuldigd van witwassen via krasloten. Deze methode, waarbij contant geld wordt omgezet naar digitale tegoeden, toont de gevaren van gokken als instrument voor financiële misdaden. Ontdek hoe deze praktijken werken, hoe witwassers ontmaskerd worden, en wat dit betekent voor fysieke en online casino’s.
Van zwart naar wit: De kraslotmethode
Didier Reynders was van 1999 tot 2019 minister in de Belgische federale regering. Daarna werd hij Eurocommissaris voor justitie. Hij werd begin december 2024 verdacht van geld witwassen. Hij zou hiervoor krasloten gekocht hebben. Hoe wordt geld witgewassen met krasloten en zijn er nog andere manieren die criminelen toepassen bij deze malafide praktijken?
Hoe werkt deze methode?
Didier Reynders, voormalig Belgisch minister en Eurocommissaris, werd begin december 2024 verdacht van het witwassen van geld via krasloten. De methode is als volgt: hij kocht met contant geld elektronische krasloten bij verkooppunten en tankstations. Deze tegoeden werden toegevoegd aan zijn loterijrekening, en de winsten werden vervolgens overgemaakt naar zijn bankrekening. Hierdoor leek de herkomst van het geld legaal, terwijl de oorspronkelijke bron van het contant geld onduidelijk bleef.
Mocht hij het contante geld direct gestort hebben op zijn persoonlijke rekening, zou de bank melding hebben gemaakt bij de autoriteiten. Banken zijn wettelijk verplicht verdachte transacties te rapporteren aan de belastingdienst. Krasloten bieden criminelen een manier om deze controles te omzeilen, al gaat dit vaak gepaard met een verliespercentage.
De prijs van witwassen: Winstmarges en verliezen
De loten die in dit geval gekocht werden zijn loten die in pakketten gekocht werden. Ze garanderen een minimumwinst. Daarnaast is het zo dat krasloten je de meeste winstkansen geven. Het zijn kansspelen met een lagere volatiliteit. Dat betekent dat je wel vaak kunt winnen, maar dat die winsten eerder aan de lage kant zijn.
Daarnaast is er een spelersvoordeel of RTP (return to player) van 92%. Dit wil dan weer zeggen dat voor iedere € 100 waarmee je krasloten aankoopt, er € 92 terug wordt uitbetaald. Met andere woorden, het gemiddelde verlies op je geld is 8%. Dat is altijd een stuk lager dan wanneer je er de rechtmatige belasting op zou betalen.
Op heterdaad betrapt: Zo worden witwassers ontmaskerd
Net als in Nederland zijn Belgische exploitanten van kansspelen verplicht om verdacht speelgedrag te melden aan de autoriteiten. Dat geldt ook voor de Nationale Loterij. Die heeft een interne controlecommissie die activiteiten buiten het normale opspoort en signaleert aan de Belgische Kansspelcommissie. De gokautoriteit van onze zuiderburen.
In dit specifieke geval van de ex-minister werd geconstateerd dat er verdacht veel loten weren gekocht, en dat dit zich al over een lange periode uitstrekte. Het was al sinds de jaren dat hij de ministerpost bekleedde. Zij die hem steunen opperen dat het best mogelijk is dat Reynders een gokprobleem heeft. Iemand is immers volgens de wet onschuldig tot het tegendeel werd bewezen.
Wat we wel weten is dat de speurders hebben gewacht tot 1 december om in actie te schieten. Op die dag liep zijn mandaat van Europees commissaris af en viel de bescherming hierrond weg. Het trouwens niet de eerste keer dat er tegen Reynders een klacht tegen witwassen loopt. Vijf jaar geleden werd er al een onderzoek opgestart, dat echter vrij vlug geseponeerd werd.
De donkere kant van fysieke casino’s
Gokken en misdaadgeld zijn spijtig genoeg al sinds lange tijd met elkaar verbonden. Een perfect voorbeeld zijn de casino’s in Las Vegas. Dit gokmekka dankt zijn glorie aan de Cubaanse revolutie in 1959. Tot die tijd was daar het centrum voor gokken voor Amerikanen. De casino’s waren in handen van de toenmalige maffia. Die gebruikten het om hun grote geldstromen misdaadgeld wit te wassen.
Het communisme van Fidel Castro verbood gokken, en de misdaadwereld verhuisde naar het kleine woestijnstadje Las Vegas in Nevada. Er werden megalomane hotels gebouwd met de luxueuste casino’s. Alles met één doel, misdaadgeld omzetten naar legaal geld. Het is ondertussen de grootste gokhub van de westerse wereld voor fysieke casino’s.
Online gokken: Nieuwe uitdagingen in witwaspreventie
Online gokken in Nederland werd legaal omdat we dan konden zien hoe de geldstromen van online kansspelen verliepen. Alle legale Nederlandse casino’s moeten actief meewerken aan de ondersteuning van de Wwft (wet tegen witwassen en financieren van terrorisme). De Nederlandse Kansspelautoriteit legt hiervoor strikte richtlijnen op.
Wanneer je een bepaalde betaalmethode in een online casino niet kunt gebruiken, komt dat omdat die geen garantie tegen witwassen biedt. Er zijn twee belangrijke voorwaarden. De betaalmethode moet op je eigen naam staan, anonieme methoden zijn verboden. Ten tweede moet de herkomst van het geld 100% traceerbaar zijn.
Dat is de reden dat je in Nederlandse online casino niet kunt betalen met crypto. Ook de fysieke voorafbetaalde kaarten en bepaalde e-wallets kunnen niet. Om alles nog transparanter te maken werd er nog een regel ingevoerd. Geldopnames kunnen alleen via een bankoverschrijving, en alleen naar de persoonlijke bankrekening die bij de aanmelding van werd opgegeven.
Er werd geschat dat voor de legalisatie ongeveer € 800 miljoen Nederlands geld naar internationale casino’s ging. Sommige van die buitenlandse sites werkten wel binnen de afspraken van de AML (Anti-Money Laundering), maar er waren ook veel piraten die minder goede bedoelingen hadden. Online gokken legaal maken in Nederland leek de beste oplossing om het gokgeld van de Nederlanders te traceren.